اللوائح الحكومية في سوق الأوراق المالية

سوق الأوراق المالية هو كيان مالي رئيسي له لاعبون كبيرون وصغيرون. يسهل السوق الملكية العامة للشركات بينما يوفر أيضًا صناعة تجارية بالعديد من أنواع الوظائف المختلفة. تنظم الحكومة الفيدرالية الكثير من نشاط سوق الأوراق المالية لحماية المستثمرين وضمان التبادل العادل لملكية الشركات في الأسواق المفتوحة.

تجارة يومية

التداول اليومي هو ممارسة شراء وبيع الأسهم في نفس اليوم. بينما يمكن لأي شخص تقريبًا شراء الأسهم للبيع في وقت لاحق ، فإن التداول اليومي يحمل قيودًا صارمة. هذا يحمي المتداولين المبتدئين من أنفسهم في شكل محفوف بالمخاطر للغاية من المشاركة في سوق الأسهم ، حيث يمكن للمتداولين الجهلة أن يخسروا بسرعة مبالغ غير عادية من المال. بالإضافة إلى ذلك ، يقلل التقييد من استخدام سوق الأوراق المالية كشكل من أشكال المقامرة للرجل العادي. يُطلب من المتداولين اليوميين استخدام حسابات الهامش فقط ، وهو نوع من حسابات الوساطة التي تتيح للعملاء الوصول إلى النقد على سبيل القرض من الوسيط. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المتداولين اليوميين الاحتفاظ بحد أدنى للرصيد اليومي يبلغ 25000 دولار في حسابات الوساطة الخاصة بهم ، والتي قد تكون مزيجًا من النقد والأسهم. إذا لم يتم استيفاء ذلك ، يتم تعليق الحساب حتى يتم إضافة أموال جديدة أو مرور 90 يومًا.

الظهور للمجتمع

الغرض الأساسي لسوق الأوراق المالية هو تسهيل الملكية العامة للشركة. عندما تختار شركة "أن تصبح شركة عامة" ، فإنها تتمتع بإمكانية الوصول إلى رأس مال استثماري كبير من الجمهور المستثمر. ولكن للتأكد من أن الجمهور لديه معرفة دقيقة بصحة الشركة ، تتطلب اللوائح من الشركات العامة الكشف عن معلومات أكثر بكثير من الشركات الخاصة. يجب على الشركة تقديم بيانات مالية منتظمة توفر نظرة شاملة على ديون الشركة وأرباحها ورواتب مسؤوليها الرئيسيين ومعلومات أخرى.

تسجيل الوسيط

الوسطاء هم الوسطاء الذين يوفرون للجمهور المستثمر إمكانية الوصول إلى النشاط في البورصة. بدون وسيط ، لا يستطيع معظم المستثمرين شراء وبيع الأسهم. تنظم الحكومة إجراءات الوسطاء لضمان العدالة في هذا الجزء الكبير من صناعة سوق الأوراق المالية. تحدد اللائحة الأكثر أهمية من يمكنه بالفعل أن يعمل كوسيط. يعد التسجيل في لجنة الأوراق المالية والبورصات مطلبًا أساسيًا لأي شركة تشارك في معاملات سوق الأوراق المالية نيابة عن العميل. تميز اللوائح كذلك بين السماسرة و "التجار" ، الذين ينفذون معاملات الأسهم لحسابات الشركة الخاصة. تعمل العديد من الشركات كوسطاء وتجار على حد سواء ، الأمر الذي يتطلب من الشركة تقديم ملف تحت كلا الدورين.

الأعمال التجارية

يكسب بعض الناس معيشتهم في الغالب أو بالكامل من خلال تداول البورصة. بالنسبة لهؤلاء الأفراد ، تنظم الحكومة كيفية فرض الضرائب على أرباح رأس المال. توفر خدمة الإيرادات الداخلية "وضع تاجر" خاص للأفراد الذين يستوفون معايير معينة. بمجرد منحهم وضع المتداول ، لا يقتصر هؤلاء الأفراد على العديد من القيود المرتبطة بضرائب أرباح رأس المال. بدلاً من ذلك ، يتم التعامل مع نشاطهم التجاري على أنه دخل منتظم. للتأهل ، يجب على المتداول إثبات حصوله على غالبية دخله من التداول وأن أرباحه تتأثر بشكل كبير بالتقلبات اليومية في نشاط السوق. يجب أن تشير سجلات التداول الخاصة بها إلى مشاركة يومية على مدار العام في الأسواق لإثبات العمل بدوام كامل.